Финансовый мониторинг в ОРАНТА

   Финансовый мониторинг в ОРАНТА – боремся с финансированием терроризма и стремимся уменьшить нагрузку на страхователей

   НАСК ОРАНТА упростила процедуру финансового мониторинга для клиентов и минимизировала бумажный документооборот. Это позволяет страховой компании качественно проводить необходимые по закону процедуры идентификации и верификации страхователей, как сообщили в департаменте финансового мониторинга компании.

   «Мы стремимся соблюдать требования законодательства и качественно осуществлять финансовый мониторинг, одновременно снижая нагрузку на страхователей», – рассказывает Инесса Лозенко, директор департамента финансового мониторинга НАСК ОРАНТА. – «Поэтому компания активно внедряет цифровые технологии и использует современные инструменты для обработки данных».

   По словам Инессы Лозенко, финансовый мониторинг является важной составляющей защиты интересов клиентов. Проверка позволяет выявить и предотвратить использование страховых услуг в незаконных схемах финансирования терроризма или отмывания средств. В основе этого процесса лежит Закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» и нормативно-правовые акты Национального банка Украины. Закон позволяет и даже обязывает собирать и накапливать информацию о клиентах, что не считается нарушением защиты персональных данных.

   Для финансового мониторинга НАСК ОРАНТА использует платформу VKURSI, которая позволяет получать информацию о клиенте из различных открытых источников. Данные из ЕГР, в том числе о структуре собственности по ИНН бенефициаров и учредителей, полученные на платформе, предоставляются с электронной печатью ГП «НАИС», технического администратора госреестров Минюста, заверенные квалифицированной отметкой времени. Подтверждение достоверности связи (верификации) осуществляется с помощью интегрированной системы электронной идентификации (ICEI) или на «Дия».

   Все это позволило департаменту финансового мониторинга НАСК ОРАНТА в 2,5 раза сократить количество запрашиваемых документов у клиента, а также на 75% уменьшить использование бумаги для их печати. При этом среднее время сбора документов сократилось с 7 до 2 дней. В результате этих изменений дополнительная нагрузка на сотрудников компании, вовлеченных в процессы финансового мониторинга, снизилась примерно на 50%.

   «Соблюдение требований по финансовому мониторингу является показателем ответственности и стабильности нашей компании», – говорит Инесса Лозенко. – «В современных условиях финансовый мониторинг – неотъемлемая часть защиты клиентов от рисков. И этот процесс позволяет страховым компаниям работать прозрачно, обеспечивая безопасность как для себя, так и для клиентов. Не все страховщики сегодня способны трансформироваться, но мы продолжаем это делать в интересах клиентов, соблюдая установленные правовые нормы», – добавляет она.

   Инесса Лозенко советует выбирать компании, которые соблюдают законодательство в сфере финансового мониторинга. «Тогда вы не только обеспечиваете себя качественной услугой, но и

   становитесь частью важного в наших реалиях процесса борьбы с финансированием терроризма и отмыванием средств. Быть социально-ответственным – это тренд», – уверяет она.